Formation RIMAP

Sujet 1 – Introduction à la certification Rimap® (système à 4 piliers)
→ Pas d’objectif car présentation du programme

Sujet 2 – Principes et objectifs de la gestion des risques à l’échelle de l’entreprise :
→ Décrire ce qu’est le risque et ce qu’est la gestion du risque
→ Décrire les objectifs de la gestion des risques à l’échelle de l’organisme
→ Comprendre les avantages qu’une saine gestion des risques peut apporter aux organismes

Sujet 3 – Cadres et normes de gestion des risques :
→ appliquer le cadre de gestion des risques applicable;
→ déterminer les principales caractéristiques des normes de gestion des risques;
→ mettre en oeuvre les recommandations des cadres et des normes
→ Gérer les effets des expositions importantes au risque

Sujet 4 – Gestion des risques au sein d’un organisme :
→ décrire l’approche actuelle de la gestion des risques ;
→ expliquer pourquoi l’assurance comme outil de gestion des risques n’est plus suffisante ;
→ encourager la direction à soutenir la gestion des risques au sein d’un organisme ; → élaborer une politique de gestion des risques ;
→ décrire et mettre en oeuvre le modèle des trois lignes de défense.

Sujet 5 – Stratégie, objectifs et responsabilités de l’organisme :
→ décrire les différentes responsabilités en matière de gestion des risques ;
→ faire la distinction entre la politique de gestion des risques et le plan de gestion des risques ;
→ élaborer un cadre de gestion des risques ; → documenter un cadre de gestion des risques ;
→ mettre en oeuvre un cadre de gestion des risques.

Sujet 6 – Appétit pour le risque, tolérance au risque, attitude à l’égard du risque, capacité à prendre des risques, limites :
→ énoncer les moteurs de la gestion stratégique ;
→ définir l’appétit pour le risque ;
→ définir la tolérance au risque ;
→ rédiger un énoncé d’appétit pour le risque ;
→ définir les risques rampants et émergents ;
→ définir la planification stratégique ;
→ définir le profil de risque de l’organisme ;
→ se souvenir de certaines catégories de risque typiques ;
→ décrire le cadre de responsabilisation en matière de risque ;
→ définir le cadre de reporting ;
→ rappeler certains des facteurs qui influent sur la culture de risque positive d’un organisme.

Sujet 7 – Types de risques et leur impact sur les organismes :
→ définir le risque (voir ISO 31000:2018) et valider la définition retenue par la DA ;
→ identifier les différents types de risques et leurs impacts sur un organisme ;
→ définir les dangers ;
→ identifier les différents types de dangers et leurs impacts sur un organisme ;
→ documenter les résultats des évaluations des risques.

Sujet 8 – Processus de gestion des risques : identification, évaluation, traitement, contrôle :
→ définir l’appréciation/Diagnostic des risques
→ décrire le but et les avantages de l’évaluation des risques ;
→ comprendre les trois étapes de l’appréciation des risques ;
→ suggérer des mesures de réduction et de contrôle ;
→ décrire les instruments traditionnels de financement des risques ainsi que les avantages et les limites de chacun d’entre eux ;
→ choisir les mécanismes de retour appropriés.

Sujet 9 – Valeur ajoutée, coûts et avantages de la gestion des risques :
→ quantifier le coût du risque ;
→ décrire les avantages d’une gestion efficace des risques ;
→ décrire les limites de la gestion des risques.

Sujet 1 – Risque et incertitude et impact sur la stratégie :

→ définir la gestion des risques ;
→ décrire l’incertitude, la probabilité et les conséquences ;
→ établir une évaluation pour la hiérarchisation des risques ;
→ harmoniser la gestion des risques avec la stratégie organisationnelle ;
→ décrire les différences entre la planification stratégique, tactique et opérationnelle ;
→ rédiger une politique sur les risques.

Sujet 2 – Identification et classification des risques :
→ classer les risques (définir une taxonomie appropriée) ;

→ identifier et catégoriser les principaux risques ;
→ décrire l’importance de la diversification ;
→ calculer la perte attendue de risques corrélés et non corrélés ;
→ identifier et classer les risques.

Sujet 3 – Techniques d’identification des risques :
→ identifier les risques ;
→ choisir l’outil ou la technique le plus approprié pour identifier les risques ;
→ choisir les meilleures sources d’information pour identifier les risques ;
→ décrire d’autres méthodes d’identification des risques.

Sujet 4 –Outils et techniques d’analyse des risques :
→ rappeler certaines des principales sources d’information pour l’analyse des risques ;
→ distinguer les trois principales techniques d’analyse des risques suivantes :
✓ qualitative ;
✓ semi-quantitatif ;
✓ quantitative.

Sujet 5 – Modèles financiers de gestion des risques :
→ décrire les avantages et les limites de chaque modèle financier;
→ décrire les différences entre les KPI (indicateurs de performance) et les KRI (indicateurs de risques).

Sujet 6 – Registre des risques, matrice des risques, profil de risque, carte des risques
→ documenter le processus d’appréciation des risques;
→ remplir et maintenir à jour un registre des risques ;
→ extraire une matrice des risques pertinentes pour les décisions à prendre ;
→ établir un profil de risque ;
→ établir une carte des risques et comprendre sa signification.

Sujet 1 – Aspects généraux du traitement des risques :
→ déterminer les traitements appropriés des risques cernés ;
→ décrire les différences entre les méthodes de traitement des risques ;
→ attribuer les risques aux catégories tolérables et intolérables ;
→ décrire comment le traitement des risques s’inscrit dans le processus de gestion des risques ;
→ expliquer pourquoi le traitement des risques est important ;
→ déterminer les coûts associés aux traitements des risques.

Sujet 2 – Identifier et concevoir des traitements des risques :
→ identifier les traitements des risques potentiels ;
→ concevoir des traitements des risques adaptés aux risques et aux critères organisationnels ;
→ évaluer la probabilité et les conséquences des risques afin de déterminer quels risques traiter et comment ;
→ catégoriser les traitements des risques ;
→ répartir les risques, au besoin ;
→ effectuer une analyse coûts-avantages des coûts et avantages tangibles et intangibles ;
→ calculer les ratios avantages-coûts ;
→ choisir les traitements appropriés.

Sujet 3 – Techniques de contrôle/réduction des risques :
→ évaluer quelle technique de contrôle ou de réduction des risques est appropriée ;
→ comprendre les différences entre les techniques ;
→ déterminer si l’évitement est pratique ;
→ tenir compte des risques auxquels un organisme pourrait être exposé s’il choisit d’éviter tout risque ;
→ appliquer des techniques de diversification, de ségrégation et de duplication.

Sujet 4 – Introduction à la gestion des perturbations et à l’analyse des répercussions sur les activités
→ comprendre le rôle de la gestion des risques et des responsables des risques dans les situations de perturbation (gestion des événements) ;
→ expliquer les différents niveaux dans une situation de perturbation ;
→ expliquer pourquoi il est important de stabiliser une situation ;
→ comprendre le rôle de la haute direction en cas de rupture ou de chaos ;
→ élaborer une analyse d’impact pour compléter l’étape traditionnelle d’évaluation des risques.

Sujet 5 – Continuité des activités, gestion des urgences et des crises :
→ expliquer l’objectif de la gestion de la continuité des activités ;
→ expliquer pourquoi les organismes doivent tenir compte de la continuité des activités et expliquer certains résultats négatifs de l’absence de stratégie de continuité des activités ;
→ décrire les causes et les effets des interruptions des activités ;
→ décrire comment le PCA s’inscrit dans la gestion des risques ;
→ décrire les mesures que les organismes doivent prendre pour mettre en oeuvre le PCA.

Sujet 6 – Contrôles généraux/financiers liés aux risques :
→ décrire la différence entre les différents types de contrôle ;
→ expliquer qui est responsable de la mise en oeuvre des contrôles des risques ;
→ décrire la différence entre les comités d’audit et les comités de gestion des risques et le rôle de chacun ;
→ déterminer les normes applicables ;
→ définir un gardien et comprendre son rôle.

Sujet 7 – Catastrophe de Hillsborough :
→ Analyser les conditions de gestion d’une crise spécifique à partir d’un exemple ;
→ Elaborer des scénarios dans le domaine de l’assurance/réassurance pour valider les compétences en gestion des crises et PCA (y compris les crises qui pourraient toucher la DA).

Sujet 1 – Techniques de financement des risques (rétention, transfert, etc.)
→ décrire la rétention des risques et son importance pour un organisme ;
→ décrire le transfert des risques et son importance pour un organisme ;
→ décrire le processus de financement des risques dans un organisme ;
→ déterminer comment optimiser le financement des risques ;
→ définir le poids du risque ;
→ différencier les fonctions de trésorerie et d’assurance d’un organisme ;
→ expliquer l’importance du financement des risques et examiner, surveiller et documenter le processus.

Sujet 2 – Secteur de l’assurance :
→ définir les principaux acteurs du marché de l’assurance et comprendre leur fonction ;
→ expliquer le rôle de l’assurance dans le financement des risques ;
→ décrire les différences entre les programmes traditionnels et ceux fondés sur l’historique des pertes.

Sujet 3 – Assurance (contrat, obligations, etc.) :
→ décrire les différentes catégories de produits d’assurance ;
→ déterminer quels produits sont essentiels aux différentes organismes et pourquoi ;
→ reconnaître les catégories d’assurance obligatoires ;
→ expliquer pourquoi des plafonds sont en place et les conséquences des plafonds par sinistres par rapport aux plafonds cumulés annuelles (et mêmes distinctions pour les franchises) :
→ définir et comprendre la signification des termes d’assurance courants.

Sujet 4 – Réassurance :
→ décrire l’objectif et la fonction de la réassurance ;
→ identifier les différences entre l’assurance et la réassurance ;
→ expliquer les cycles de marché durs et doux et leur incidence sur l’assurance ;
→ décrire la différence entre l’assurance des biens et l’assurance non liée aux biens et pourquoi cela est important ;
→ décrire les deux principaux types de réassurance (proportionnelle et non-proportionnelle) et dans quelles circonstances ils sont utilisés.

Sujet 5 – Sociétés captives d’assurance et de réassurance :
→ définir les captives ; → déterminer dans quels cas une captive bénéficiera à un organisme et quand elle deviendra une charge ; → préciser les règlement
s qui s’appliquent et les exigences qui s’y rattachent ;
→ décrire les différents types de captifs et les situations où l’un serait meilleur que l’autre.

Sujet 6 – Transfert de risque alternatif (à l’assurance) :
→ identifier les lacunes des autres méthodes de transfert des risques et la manière dont elles sont traitées par les nouvelles alternatives ;
→ décrire les différences entre les techniques et la situation dans laquelle elles peuvent et ne peuvent pas être utilisées ;
→ cerner les lacunes de ces solutions de rechange et déterminer quand d’autres méthodes pourraient être plus appropriées.

Sujet 7 – Marché international de l’assurance et programmes internationaux d’assurance :
→ comprendre comment et pourquoi développer un programme international d’assurance ;
→ comprendre le contexte juridique et réglementaire pour le développement d’un programme international d’assurance ;
→ énumérer les avantages et les inconvénients d’un programme international d’assurance ;
→ comprendre les principaux concepts associés un programme international d’assurance.